Santo Domingo.- La Superintendencia de Bancos (SB) estableció un proceso mediante el cual las entidades de intermediación financiera, intermediarios cambiarios y fiduciarias podrán solicitar la evaluación para la inactivación de obligaciones asociadas a requerimientos de información regulatoria que no resulten aplicables a la naturaleza de sus operaciones.
La medida forma parte de la Estrategia de Simplificación, Modernización y Autogestión del Cumplimiento Regulatorio (SIMA), iniciativa impulsada por la SB para fortalecer la eficiencia del cumplimiento regulatorio, reducir cargas operativas innecesarias y concentrar los esfuerzos de las entidades supervisadas en aquellas obligaciones que efectivamente les correspondan.
La disposición, contenida en la Circular SB: CSB-REG-2026000016, establece un proceso formal de evaluación basado en riesgos para determinar la viabilidad de las solicitudes de inactivación y posterior reactivación de requerimientos de información.
La SB explicó que, bajo el esquema vigente hasta el momento, las entidades deben remitir todos los reportes establecidos en la normativa aplicable, incluso cuando no generen información para un período determinado, mediante reportes de archivos vacíos o la carga de documentos en blanco. “Aunque este mecanismo ha contribuido a fortalecer los controles de cumplimiento, también representa una carga operativa para entidades cuya naturaleza o modelo de negocio hace que ciertas obligaciones resulten permanentemente inaplicables”, expresó el ente supervisor.
Con la nueva disposición, las entidades podrán identificar aquellos requerimientos que no guardan relación con las operaciones que realizan y solicitar formalmente su evaluación para posible inactivación. La Superintendencia analizará cada caso y determinará si procede la exclusión de la obligación correspondiente, preservando en todo momento la calidad, oportunidad y trazabilidad de la información requerida para las labores de supervisión.
La institución destacó que la simplificación de la reportería regulatoria está alineada con los objetivos promovidos por el programa Burocracia Cero, una de las iniciativas emblemáticas vinculadas a la agenda de transformación del Estado y a Meta 2036, y orientada a elevar la productividad y la eficiencia institucional.
Asimismo, recordó que toda obligación que permanezca activa deberá continuar cumpliéndose conforme a los plazos y condiciones establecidos en la normativa vigente, aun cuando no existan operaciones que reportar.
Próximas iniciativas
Como parte de la estrategia SIMA, la SB tiene previsto desarrollar otras iniciativas, entre las cuales se encuentran la creación de un sistema de autogestión de casos que permita a las entidades regularizar cualquier incumplimiento identificado; la optimización del Manual de Requerimientos de Información (MRI), a fin de proporcionar una consulta más eficiente y su actualización en tiempo real, y la publicación de un catálogo de reglas de validación orientado a promover la revisión proactiva de la calidad de la información regulatoria.
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